Вводная часть
- Как проходить курс
- В чем секрет финансового успеха
- Основы финансовой грамотности
Дополнительный материал: Словарь с терминами
Результат: поймете в чем секрет финансового успеха и подготовитесь к эффективному прохождению программы
Блок 1. Финансовые сценарии
- 3 финансовых сценария
- Стратегия денег - для чего она?
- Могу ли я что-то изменить? Посчитаем!
- А если на пенсию? Формула пассивного дохода
Дополнительный материал: Памятка расчёта пассивного дохода
Результат: выберите свой финансовый сценарий. Поймете, чего сможете достичь при грамотном управлении личными финансами.
Блок 2. Финансовые дыры
- 3 уровня личных финансов. Исправляем главную ошибку: нарушение последовательности в работе с деньгами
- Финансовые «дыры». Тест
- Как будет выглядеть стратегия в зависимости от финансовой «дыры»
Результат: найдете блоки на пути к инвестированию
Блок 3. Работа с целями
- Выбор и постановка целей
- Просчёт и планирование целей
- Корректировка целей и составление итоговой таблицы целей
Дополнительный материал:
1. Таблица финансового плана на 10 лет
2. Таблица целей в Excel и PDF
Результат: поймете, чего хотите от своих денег, и научитесь работать с финансовыми целями.
Блок 4. Капитал
- Что такое капитал
- Денежный поток и создание капитала
- Активы и пассивы
- Сколько денег прошло через ваши руки
- Посмотреть на финансы с другой стороны: заполнение и анализ финансовых отчетов
Дополнительный материал: Excel-таблица "Активы и пассивы"
Финансовые отчеты (на основе игры "Денежный поток")
Результат: посчитаете, сколько вы «стОите» сегодня и проверите, верной ли была финансовая стратегия прошлых лет
Блок 5. Психология денег
Информация от приглашенного спикера Кристины Ласки
- То коплю, то трачу. В чём проблема, и где баланс
- Накопительство и транжирство. Возможные причины
- Групповая встреча про деньги в Zoom с психологом Кристиной Лаской (будет разбираться ситуация участников VIP-тарифа) - 17.02
Результат: поймете какие установки мешают достигать финансовых целей и как с ними работать. Как мотивировать себя на финансовый результат и не работать для достижения навязанных целей.
Блок 6. "ЗП вроде не маленькая, а куда уходит, не понимаю" = Анализ расходов
- Три вида расходов и поиск баланса
- Планирование бюджета
- Выбор инструмента для ведения бюджета. Обзор приложений для ведения бюджета
- Бюджеты для стабильного дохода, нестабильного дохода, смешанного дохода
- Конверты: как распределять чтобы на всё хватало
Дополнительный материал:
1. Демо-версия таблицы "Знаю Как Трачу 6.0
2. Чек-лист "50 способов сэкономить"
Результат: проанализируете свои расходы и составите новый бюджет, который будет соответствовать вашим целям.
Блок 7: Финансовый потолок. Психологические аспекты увеличения дохода
- 4 роли в заработке
- Стратегии увеличения дохода: мой опыт
Информация от приглашенного спикера Кристиный Ласки:
- Рост доходов: как помочь себе внедрять новые идеи для роста
Дополнительный материал: чек-лист "Ошибки в управлении доходами"
Результат: выберите для себя новую роль и способ заработка, сделаете первые шаги к увеличению дохода.
Блок 8: Управление долгами
- «Хорошие» и «плохие» долги
- Как долги влияют на денежный поток
- Копить или погашать долги? Примеры стратегий.
- Рефинансирование
- Грань между накапливать и погашать досрочно
Дополнительный материал: памятка "Расчет экономии по кредиту"
Результат: построите план погашения долгов и научитесь делать накопления, независимо от наличия пассивов
Блок 9. Валютный портфель
- Какую валюту и когда покупать. От чего это зависит
- Поменять валюту выгодно: онлайн-обменники, индивидуальный курс и другое
- Альтернативные валюты и кому они нужны
Дополнительный материал: памятка "Покупка валюты онлайн"
Результат: построите стратегию покупки иностранной валюты.
Блок 10. Подушка безопасности
- Что такое подушка безопасности и зачем она
- Как посчитать сумму подушки
- Хранение подушки безопасности: валюта и инструменты
Результат: просчитаете свою подушку безопасности и составите план ее формирования.
Блок 11: Банковские и страховые продукты
- Страхование жизни, имущества. Накопительное страхование
- Кому и какие страховки нужны
- Банковский вклад: как пользоваться этим инструментом грамотно и где искать
- Получить от банков максимум: бонусные карты и другие фишки
- Сколько карт и какие нужны
- Стейкинг: что это такое, сколько % можно получить и как оформить
Результат: разберётесь в трех инструментах: страховании, вкладах, бонусных картах и научитесь получать от них выгоду.
Блок 12: Таблица "Личного финансового плана" и подведение итогов
- Тест: итоги курса
- Заполняем таблицу "Личный финансовый план на 30 лет"
- Дополнительный материал: Инструкция по заполнению таблицы финансового плана.
Результат: увидите финансовый план на 30 лет с цифрами, а также поймёте все слабые и сильные стороны, а также факторы риска и успеха своей финансовой стратегии.
